Südafrika setzt die FATF-Travel-Rule für Krypto-Überweisungen durch
Seit dem 30. April 2025 wendet Südafrika die sogenannte Travel Rule auf Krypto-Überweisungen an. Registrierte Krypto-Dienstleister müssen Angaben zu Absender und Empfänger erfassen und weitergeben – wie bei Banküberweisungen.
Was ist die Travel Rule?
Die Travel Rule stammt von der Financial Action Task Force (FATF), dem internationalen Gremium, das Standards gegen Geldwäsche und Terrorfinanzierung setzt. Sie verpflichtet Krypto-Dienstleister, bei einer Überweisung Angaben zu Absender und Empfänger mitzuschicken. In Südafrika wird sie durch die Richtlinie 9 des Financial Intelligence Centre (FIC) umgesetzt.
Was in Südafrika gilt
- Bei Überweisungen ab 5.000 Rand müssen vollständige Angaben zu Absender und Empfänger erfasst und weitergegeben werden; bei kleineren Beträgen reichen weniger Angaben.
- Anbieter müssen die Angaben prüfen und dürfen Überweisungen ablehnen oder zurückhalten, wenn Daten fehlen.
- Für Überweisungen auf ein eigenes Wallet (Selbstverwahrung) können zusätzliche Angaben nötig sein, etwa eine Bestätigung, dass das Wallet dir gehört.
- Transaktionsdaten müssen für Prüfungen aufbewahrt werden.
Was das für Nutzer bedeutet
Für Nutzer können Überweisungen mit mehr Rückfragen und teils Verzögerungen verbunden sein. Datenschützer kritisieren die zusätzliche Datensammlung. Gleichzeitig erschweren die Regeln Kriminellen die Nutzung von Krypto-Plattformen – und sie sind ein Grund, warum Südafrika in Afrika als Vorreiter bei der Regulierung gilt. Mehr zur aktuellen Entwicklung findest du in unserem Beitrag zu Südafrikas Krypto-Regeln.
Quellen
