L'Afrique du Sud applique la Travel Rule du GAFI aux transferts crypto
Depuis le 30 avril 2025, l'Afrique du Sud applique la « Travel Rule » aux transferts de cryptomonnaies. Les prestataires crypto enregistrés doivent recueillir et transmettre des informations sur l'expéditeur et le destinataire, comme pour les virements bancaires.
Qu'est-ce que la Travel Rule ?
La Travel Rule vient du Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme international qui fixe les normes contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Elle oblige les prestataires crypto à joindre à chaque transfert des informations d'identification sur l'expéditeur et le destinataire. En Afrique du Sud, elle est mise en œuvre par la directive 9 du Financial Intelligence Centre (FIC).
Ce qui s'applique en Afrique du Sud
- Pour les transferts de 5 000 rands ou plus, les informations complètes sur l'expéditeur et le destinataire doivent être recueillies et transmises ; pour des montants plus faibles, moins d'informations suffisent.
- Les prestataires doivent vérifier les informations et peuvent refuser ou bloquer un transfert si des données manquent.
- Les transferts vers votre propre portefeuille (auto-garde) peuvent exiger des informations supplémentaires, par exemple la confirmation que le portefeuille vous appartient.
- Les données des transactions doivent être conservées pour d'éventuels contrôles.
Ce que cela signifie pour les utilisateurs
Pour les utilisateurs, les transferts peuvent entraîner davantage de questions et parfois des retards. Les défenseurs de la vie privée critiquent cette collecte de données supplémentaire. En même temps, ces règles compliquent l'utilisation des plateformes crypto par les criminels, et elles expliquent en partie pourquoi l'Afrique du Sud est considérée comme pionnière de la régulation en Afrique. Pour en savoir plus sur l'évolution actuelle, lisez notre article sur les règles crypto de l'Afrique du Sud.
Sources
