Sudáfrica aplica la Travel Rule del GAFI a las transferencias cripto
Desde el 30 de abril de 2025, Sudáfrica aplica la llamada «Travel Rule» a las transferencias de criptomonedas. Los proveedores cripto registrados deben recoger y transmitir datos del remitente y del destinatario, igual que en las transferencias bancarias.
¿Qué es la Travel Rule?
La Travel Rule procede del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo que fija las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Obliga a los proveedores cripto a enviar con cada transferencia datos identificativos del remitente y del destinatario. En Sudáfrica se aplica mediante la Directiva 9 del Financial Intelligence Centre (FIC).
Qué se aplica en Sudáfrica
- En las transferencias de 5.000 rands o más deben recogerse y transmitirse los datos completos del remitente y el destinatario; para importes menores bastan menos datos.
- Los proveedores deben verificar la información y pueden rechazar o retener una transferencia si faltan datos.
- Las transferencias a tu propio monedero (autocustodia) pueden requerir datos adicionales, por ejemplo la confirmación de que el monedero es tuyo.
- Los datos de las transacciones deben conservarse para posibles inspecciones.
Qué significa para los usuarios
Para los usuarios, las transferencias pueden implicar más preguntas y, a veces, retrasos. Los defensores de la privacidad critican la recogida adicional de datos. Al mismo tiempo, las normas dificultan que los delincuentes usen plataformas cripto, y son una de las razones por las que Sudáfrica se considera pionera en regulación en África. Encontrarás más sobre la evolución actual en nuestro artículo sobre las normas cripto de Sudáfrica.
Fuentes
